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“��噜的指数化投资旅程”专栏之三

作者: 采集侠 更新时间: 2021年05月04日 16:21:15 游览量: 63

简述:

任你选!著名的投资专家巴菲特在他的致股东的信中曾经说过,成本低廉的指数基金也需是过去35年最能帮助投资者赚

  宽基or窄基?任你选!

  著名的投资专家巴菲特在他的《致股东的信》中曾经说过,“成本低廉的指数基金也需是过去35年最能帮助投资者赚钱的工具”,从1993年到2008年,巴菲特竟然先后八次推荐了指数基金。

  2004年巴菲特再次强调,通过投资指数基金本来就可以轻松分享美国企业创造的优异业绩。但绝大多数投资者很少投资指数基金,结果他们的投资业绩大多只是平平而已甚至亏得惨不忍睹。

  “��噜,既然大师都这么说了,哪我们也赶紧买指数基金吧,只要标着‘指数’两个字的我们就都买入,怎样?”珠儿急切地像��噜建议道。“不急,不急,我们还得要了解了解再做选择,比如市场上都有什么指数、我们该选什么样的指数。”��噜沉着地回答。

  目前市场中按照大分类,分为宽基指数和窄基指数,所谓宽基指数,多指其成分股为大盘股的指数,其中宽基指数基金规模主要集中于沪深300、上证50及深证100指数;所谓窄基指数,是指非大盘股指数之外的一些策略类、风格类、行业类、主题类的相关指数。

  在中国市场各种风格的窄基指数还有待发展。截止2011年3月,已成立的指数基金接3200多亿规模净值中,宽基指数基金净值规模占据了绝对优势,比重达88.6%,而策略、行业、风格基金规模占比均在1%左右,主题类基金占9.1%。数据表明,与去年年末相比,主题型基金规模增长较快,宽基指数基金净值规模占比跌破90%。但目前指数基金的市场细分不够充分,过分集中于宽基指数,仍然未发生改变。

  从投资方式来说,如果投资者选择了定期定额的方式并计划长期持有,建议选择跨市场的宽基指数,比如上证50、沪深300指数,其特点是市值覆盖率比较高,可以力争较为稳定的获取市场平均收益。有的投资者对于市场风格比较敏感,就可以选择深圳100指数、中证500指数进行波段操作。一般而言,即使考虑经济周期的扰动因素,长期中市场还是会随着经济的增长而增长,所以,投资者的投资也会随之获得较为稳定的收益。

  “哦,那我大概了解了,��噜,我打算买点具代表性的宽基指数,然后在看喜欢的偏好再购买一些风格类指数。”珠儿兴奋地设想到。“珠儿,像你这么喜欢追求新潮的,可以试试最近市场上新出的指数产品,比如广发基金中小板300指数产品,而我这种保守型可以买买广发沪深300指数产品,总之,投资者可以根据自己的需要选择特定的市场指数。”��噜指点道。